Qu’est-ce que la gestion de trésorerie d’une entreprise ?

La gestion de trésorerie regroupe l’ensemble des techniques et outils permettant à une entreprise de surveiller, optimiser et prévoir ses flux financiers (recettes et dépenses). Son objectif est d’assurer une liquidité suffisante pour couvrir les besoins de financement tout en maximisant le rendement des excédents de trésorerie.

Principaux objectifs de la gestion de trésorerie

• Assurer la liquidité permanente : garantir des fonds suffisants pour faire face aux obligations financières (salaires, fournisseurs, charges).
• Optimiser les flux financiers : maximiser les encaissements et contrôler les décaissements.
• Réduire les coûts financiers : limiter les frais bancaires et les intérêts sur les lignes de crédit.
• Anticiper les besoins de financement : prévoir les périodes de tension de trésorerie.
• Maximiser la rentabilité des excédents : investir les surplus dans des placements rémunérateurs.
• Sécuriser les transactions : protéger les paiements contre les fraudes et erreurs.
• Offrir une visibilité financière : fournir une vue claire et en temps réel de la situation financière.

Outils de Gestion de Trésorerie

• Tableaux de bord de trésorerie avec prévisions automatiques
• Solutions ERP intégrées (suivi des factures, relances automatiques)
• Calculs de ratios financiers (ratio de liquidité, ratio de rotation)
• Automatisation des encaissements et paiements (via API bancaire)

Exemples d’utilisation de l’IA pour la gestion de trésorerie

• Surveillance des flux financiers : Utilisation d’un tableau de bord pour suivre les encaissements clients et les paiements fournisseurs.
• Prévision de trésorerie : Calcul des flux futurs sur les trois prochains mois en fonction des contrats en cours.
• Optimisation des délais de paiement : Négociation des délais de règlement avec les fournisseurs pour éviter les sorties de fonds anticipées.
• Placement des excédents : Investissement des surplus de trésorerie dans des placements à court terme (fonds monétaires, comptes à terme).

Comment l’IA peut améliorer la gestion de trésorerie ?

• Prévisions de trésorerie assistées par IA : Anticipation des flux entrants et sortants grâce à des modèles prédictifs.
• Suivi des retards de paiement par IA : Identification des clients à risque et optimisation des relances.
• Alerte en temps réel : Notification en cas de déséquilibre de trésorerie ou de solde critique.