Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie prévisionnel ?
Un plan de trésorerie prévisionnel est un outil essentiel de gestion financière.
Il s’agit d’un tableau de suivi qui anticipe sur plusieurs mois les flux de trésorerie entrants (encaissements) et sortants (décaissements).
Grâce à ce plan, l’entreprise peut prévoir ses besoins de financement, éviter les découverts et garantir sa stabilité financière.
Avec DeeOps, le plan de trésorerie est calculé automatiquement à partir de vos flux bancaires et comptables, offrant une visibilité en temps réel et des prévisions fiables.
Quels sont les éléments constitutifs du plan de trésorerie ?
Un plan de trésorerie se compose de trois parties principales :
- Les encaissements prévus : ventes, apports, subventions, remboursements de TVA, etc.
- Les décaissements prévus : salaires, impôts, loyers, charges, remboursements d’emprunts.
- Le solde de trésorerie : différence entre encaissements et décaissements, indicateur clé pour piloter la liquidité.
Dans DeeOps, ces données sont synchronisées automatiquement avec vos relevés bancaires et vos factures pour une gestion sans saisie manuelle.
Comment faire un tableau de trésorerie simplement ?
Pour élaborer un tableau de trésorerie prévisionnel, suivez ces étapes :
- Identifiez vos flux financiers mensuels (encaissements et décaissements).
- Calculez le solde net à chaque période.
- Analysez les écarts pour anticiper les tensions de trésorerie.
Astuce DeeOps : le logiciel automatise la génération du plan, affiche les soldes prévisionnels et envoie des alertes en cas de risque de trésorerie négative.
Quels sont les 3 tableaux du prévisionnel financier ?
Le prévisionnel financier repose sur trois tableaux fondamentaux :
- Le plan de financement prévisionnel : recense les besoins et ressources à venir.
- Le compte de résultat prévisionnel : évalue la rentabilité future.
- Le plan de trésorerie prévisionnel : assure la cohérence des flux financiers.
Combinés dans DeeOps, ces outils offrent une vision 360° de la santé financière de votre entreprise, avec mise à jour automatique des prévisions selon vos flux réels.
Comment DeeOps aide-t-il à anticiper les besoins de trésorerie ?
DeeOps analyse vos flux entrants et sortants pour projeter vos soldes futurs. Son IA intégrée détecte les déséquilibres et propose des actions correctives comme le report de paiements ou la relance automatique des clients.
Peut-on importer ses données bancaires dans DeeOps ?
Oui. DeeOps se connecte à vos comptes bancaires via une API sécurisée (norme DSP2). Les mouvements sont synchronisés automatiquement, garantissant une visibilité complète et à jour de votre trésorerie.
Le plan de trésorerie est-il compatible avec la comptabilité ?
Absolument. DeeOps relie la trésorerie à la comptabilité, la facturation et la gestion commerciale, pour éviter les doubles saisies et assurer la cohérence des données financières.
Puis-je utiliser DeeOps pour plusieurs sociétés ?
Oui, DeeOps gère la trésorerie multi-sociétés et multi-comptes. Vous pouvez visualiser la trésorerie consolidée du groupe ou filtrer par entité en un clic.
