Qu’est-ce que un rapprochement bancaire ?

Le rapprochement bancaire est un processus de contrôle qui vise à comparer les écritures comptables de l’entreprise avec les opérations enregistrées sur ses relevés bancaires. Il permet de vérifier que les flux financiers sont correctement enregistrés, d’identifier les écarts éventuels, et d’assurer l’exactitude des soldes comptables.

Pourquoi le rapprochement bancaire joue-t-il un rôle clé dans le pilotage financier ?

• Assurer la conformité entre la comptabilité et les mouvements bancaires
• Détecter rapidement les erreurs, oublis ou opérations en double
• Sécuriser la clôture des comptes, que ce soit en fin de mois ou d’exercice
• Préparer des justifications claires en cas de contrôle fiscal ou d’audit
• Offrir une vision fiable de la trésorerie réelle disponible

Quelles différences peut-on rencontrer entre comptabilité et relevé bancaire ?

• Paiements enregistrés mais non encore débités (ou crédités) par la banque
• Frais bancaires ou intérêts non comptabilisés
• Virements ou chèques en attente d’encaissement
• Erreurs de saisie ou écritures manquantes
• Écarts de date entre opération comptable et enregistrement bancaire

Comment DeeOps simplifie le rapprochement bancaire ?

Avec DeeOps, le rapprochement devient un processus fluide et automatique :

• Connexion sécurisée aux comptes bancaires pour import ou synchronisation en temps réel
• Reconnaissance automatique des écritures correspondantes
• Mise en évidence des écarts à régulariser
• Suggestions intelligentes pour les opérations non affectées
• Export d’un rapport clair et conforme à transmettre en cas de besoin