Tableau de trésorerie prévisionnel

Un tableau de trésorerie prévisionnel est un outil de gestion financière qui permet d’anticiper les entrées et sorties de liquidités d’une entreprise sur une période donnée. Il aide à visualiser la position de trésorerie future, à identifier les risques de tension financière, et à prendre des décisions stratégiques en matière de financement ou d’investissement.

Pourquoi mettre en place un tableau de trésorerie prévisionnel ?

• Pour anticiper les hausses ou baisses de trésorerie.
• Pour adapter ses décisions de paiement, d’investissement ou de financement.
• Pour sécuriser sa gestion financière face aux imprévus.
• Pour rassurer partenaires financiers, investisseurs ou établissements bancaires.
• Pour appuyer la direction dans un pilotage proactif, basé sur des données anticipées.

Quels éléments doit contenir un tableau de trésorerie prévisionnel ?

• Solde d’ouverture en début de période.
• Recettes attendues : ventes, subventions, remboursements, apports.
• Dépenses prévues : fournisseurs, salaires, charges fixes et variables, fiscalité.
• Soldes intermédiaires par jour, semaine ou mois
• Évolution nette de trésorerie.
• Scénarios alternatifs selon différentes hypothèses (optimiste, neutre, prudent).

Comment élaborer un tableau de trésorerie prévisionnel fiable ?

• En s’appuyant sur des données concrètes issues de la comptabilité, des ventes, ou du CRM.
• En intégrant les événements prévus : contrats signés, échéances fiscales, investissements programmés.
• En agrégeant les informations issues de plusieurs services (achats, RH, facturation…).
• En mettant régulièrement à jour les prévisions pour suivre l’évolution réelle de l’activité.

Comment DeeOps automatise la gestion prévisionnelle de trésorerie ?

Avec DeeOps, vous bénéficiez d’un tableau de trésorerie prévisionnel :

• Alimenté automatiquement à partir des modules de facturation, de ventes, d’achats et de paie.
• Visualisable sur différentes granularités : quotidien, hebdomadaire ou mensuel.
• Modulable grâce à des scénarios de simulation générés par l’IA Neo.
• Connecté à un système d’alerte pour anticiper les éventuelles tensions de trésorerie.
• Capable de simuler des événements (retards de paiement, investissements, recrutements…) pour en évaluer l’impact financier.