Solde bancaire

Le solde bancaire désigne le montant exact disponible sur un compte bancaire à un instant donné. Il reflète les mouvements d’encaissements et de décaissements enregistrés par la banque. Il constitue un indicateur fondamental de la trésorerie d’une entreprise et peut être positif (solde créditeur) ou négatif (solde débiteur/découvert).

Quelle est la différence entre solde bancaire réel et solde comptable ?

• Le solde bancaire réel correspond à la réalité du compte tel que vu par la banque.
• Le solde comptable tient compte des opérations saisies dans la comptabilité de l’entreprise, mais non encore prises en compte par la banque (chèques non débités, virements en attente…).

Un bon logiciel de gestion permet de rapprocher ces deux soldes pour assurer la cohérence et détecter d’éventuels écarts.

Pourquoi le solde bancaire est-il important en gestion d’entreprise ?

• Il permet de s’assurer que l’entreprise peut honorer ses paiements.
• Il alimente les prévisions de trésorerie.
• Il constitue une base fiable pour anticiper les besoins de financement.
• Il est un indicateur-clé pour les partenaires bancaires et les investisseurs.

Comment suivre le solde bancaire dans DeeOps ?

Avec DeeOps, le solde bancaire est :

• Synchronisé automatiquement grâce à la connexion bancaire
• Suivi en temps réel dans le module Trésorerie
• Relié aux encaissements, paiements fournisseurs et rapprochements bancaires
• Intégré dans les tableaux de bord pour faciliter la vision cash globale